Lừa đảo hỗ trợ cài đặt sinh trắc học nhằm chiếm đoạt tài sản phạt tù mấy năm? Căn cứ nào dùng để quyết định hình phạt? Sử dụng công nghệ cao để lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản có làm tăng hình phạt tù không?
Tôi có thắc mắc muốn được giải đáp như sau ngân hàng khi xử lý dữ liệu sinh trắc học của khách hàng để mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử thì có cần thông báo xử lý dữ liệu cá nhân không? Câu hỏi của anh M.Q.T đến từ TP.HCM.
Thẻ căn cước cho trẻ dưới 14 tuổi có thời hạn bao lâu? Có thu nhận thông tin sinh trắc học của trẻ dưới 14 tuổi để làm thẻ căn cước không? Giá trị sử dụng của thẻ căn cước được quy định như thế nào theo Luật mới?
Mobile Banking là gì? Một số giải pháp giảm thiểu rủi ro khi thực hiện giao dịch Mobile Banking? Việc xác thực sinh trắc học khi thực hiện giao dịch thanh toán trực tuyến qua Mobile Banking như thế nào?
chức phát hành thẻ.
Việc phát hành thẻ trả trước định danh bằng phương tiện điện tử cho tổ chức gồm có 05 bước, cụ thể như sau:
Bước 1: Thu thập các tài liệu, thông tin, dữ liệu nhằm nhận biết khách hàng theo quy định tại khoản 2 Điều 9 Thông tư 18/2024/TT-NHNN này và thông tin sinh trắc học của đại diện hợp pháp của tổ chức;
Bước 2: Thực hiện kiểm
12 Thông tư này và:
(i) Thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản đối với khách hàng là cá nhân;
(ii) Thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp đối với khách hàng là tổ chức;
...
Dẫn chiếu đến khoản 2 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Hồ sơ mở tài khoản thanh toán
...
2. Tài liệu, thông tin, dữ liệu về giấy tờ
để chuyển tiền đến ví điện tử khác ngoài hệ thống khác bằng phương tiện điện tử khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử hoặc người đại diện với:
(i) Dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước của người đó đã
, chống rửa tiền, giao dịch điện tử, bảo vệ dữ liệu cá nhân, đảm bảo an toàn, bảo mật và bao gồm tối thiểu các bước như sau:
Bước 1: Thu thập các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 18 Thông tư 40/2024/TT-NHNN và:
- Thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử đối với khách
các tài liệu, thông tin, dữ liệu nhằm nhận biết khách hàng theo quy định tại khoản 2 Điều 9 Thông tư 18/2024/TT-NHNN và thông tin sinh trắc học của chủ thẻ đối với khách hàng cá nhân, thông tin sinh trắc học của đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức;
- Thực hiện kiểm tra, đối chiếu và xác minh thông tin nhận biết khách hàng. Trong đó, tổ chức
nhằm nhận biết khách hàng theo quy định tại khoản 2 Điều 9 Thông tư 18/2024/TT-NHNN và thông tin sinh trắc học của chủ thẻ đối với khách hàng cá nhân, thông tin sinh trắc học của đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức;
(2) Thực hiện kiểm tra, đối chiếu và xác minh thông tin nhận biết khách hàng. Trong đó, TCPHT phải thực hiện đối chiếu, đảm bảo
phương tiện xác thực quy định tại khoản 10 Điều 3 Nghị định này trong đó không có thông tin về sinh trắc học.
2. Mức độ 2: Xác thực tài khoản định danh điện tử được thực hiện dựa trên hai yếu tố xác thực khác nhau theo quy định tại khoản 9 Điều 3 và phương tiện xác thực tương ứng tại khoản 10 Điều 3 Nghị định này trong đó không có thông tin về sinh
được sử dụng để thanh toán tiền mua các hàng hóa, dịch vụ hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam, bao gồm cả trường hợp mua hàng hóa, dịch vụ ở nước ngoài.
(6) Thẻ chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử khi đã hoàn thành việc đối chiếu đảm bảo khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ thẻ với
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Hướng dẫn chi tiết cập nhật sinh trắc học Ngân hàng TP Bank theo Quy định của Ngân hàng Nhà nước từ 01/7/2024?
16:23 | 04/07/2024
