Khi tìm hiểu quy trình hoạt động của hệ thống ngân hàng nhà nước, tôi không biết cơ quan nào có đủ thẩm quyền để tiến hành hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng. Những cơ quan đó được tổ chức như thế nào? Ngoài ra, việc thanh tra, giám sát ngân hàng được thực hiện theo nguyên tắc nào? Nếu những đối tượng thanh tra, giám sát ngân hàng có sai phạm thì sẽ xử lý ra sao?
Mẹ tôi đã lớn tuổi nên cất tiền rồi hay bị quên, để một thời gian khá dài đến khi tìm được thì tiền bị ướt, bị rách không còn nguyên vẹn. Cho tôi hỏi tiền Việt Nam bị rách thì ra cây xăng đổi được không? Vậy nếu được đổi tiền thì có tốn phí không?
Ngoài ngân hàng thì còn tổ chức tín dụng nào có thể tiến hành hoạt động cho vay hay không? Tôi đang cần một khoản tiền lớn để mua nhà nên muốn vay ngân hàng, vậy tôi có cần đáp ứng điều kiện gì hay không? Nếu có thể vay, vậy thỏa thuận cho vay giữa tôi với ngân hàng có yêu cầu gì không? Trường hợp tôi chưa trả nợ đúng hạn, ngân hàng có được thu phí tin nhắn nhắc nợ của tôi không?
Tôi vừa mới bán đất nên có một số tiền khá lớn. Tôi muốn đi gửi ngân hàng số tiền này. Có thể cho tôi biết tiền gửi như thế nào thì được bảo hiểm? Nếu số tiền gửi của tôi được bảo hiểm, vậy nghĩa vụ bảo hiểm đó phát sinh khi nào? Thủ tục trả tiền bảo hiểm cho tôi được quy định ra sao?
Cho em hỏi phí bảo hiểm tiền gửi là gì? Mẹ em vừa gửi một số tiền tại ngân hàng nhưng em không biết liệu ngân hàng có cần phải đóng phí gì để bảo đảm cho số tiền đó được cất giữ an toàn hay không? Ai có nghĩa vụ nộp khoản phí này? Pháp luật có quy định cụ thể cách tính đối với khoản phí này hay không?
Em tên là Trang, đang là sinh viên năm 3. Khi học môn Luật Ngân hàng và tìm hiểu về các tổ chức tín dụng, em thấy các tổ chức tín dụng còn có thể nhận bảo hiểm tiền gửi. Điều này có đúng không? Có thể cho em biết bảo hiểm tiền gửi là gì và những chủ thể nào có thể tham gia vào mối quan hệ này không? Họ có những quyền và nghĩa vụ tương ứng nào?
Kiểm toán nội bộ trong ngân hàng nhà nước là gì? Tôi chưa thực sự hiểu rõ ý nghĩa của cụm từ này. Có những nguyên tắc cụ thể nào cho việc kiểm toán nội bộ này hay không? Hoạt động này được thực hiện nhằm mục tiêu gì? Những hành vi nào không được thực hiện trong hoạt động kiểm toán nội bộ?
Công ty cho thuê tài chính được thành lập theo quy định nào? Trình tự, thủ tục đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động gồm những bước nào? Đối với công ty cho thuê tài chính thành lập theo loại hình công ty cổ phần, thành phần hồ sơ gồm những gì?
Khi tìm hiểu về các ngân hàng ở Việt Nam, tôi thắc mắc không biết ngân hàng thương mại có vị trí Tổng Giám đốc hay không? Người nào không được đảm nhiệm vị trí này? Pháp luật có quy định trường hợp nào bị miễn nhiệm đối với vị trí Tổng Giám đốc này không?
Tôi muốn biết để tổ chức kinh doanh đi vào hoạt động chính thức thì có cần thực hiện thủ tục công bố thông tin gì hay không? Khi tìm hiểu, tôi thấy nhiệm vụ của các tổ chức tín dụng là thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng. Vậy khi nào tổ chức tín dụng mới có thể chính thức thực hiện các hoạt động đó? Ngoài ra, khi một tổ chức tín dụng muốn thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính của mình thì có cần nhận được sự đồng ý của cơ quan nào không?
Ngân hàng hợp tác xã do ai thành lập, có được xem là một tổ chức tín dụng hay không? Khi tìm hiểu về ngân hàng, cụ thể là ngân hàng hợp tác xã, tôi gặp khó khăn trong việc xác định điều kiện để ngân hàng này được cấp giấy phép là gì? Hồ sơ, trình tự, thủ tục đề nghị cấp phép gồm những thành phần nào?
Tôi muốn biết quỹ tín dụng nhân dân cụ thể là gì, do ai thành lập? Hiện nay tôi cùng một số công chức khác có nhu cầu muốn thành lập quỹ tín dụng nhân dân. Vậy nếu số lượng của chúng tôi là 20 người thì có đủ điều kiện để được cấp phép thành lập và hoạt động hay không? Ngoài ra, có thể cho tôi biết trường hợp nào thì bị thu hồi giấy phép được không?
Tôi muốn biết tổ chức tín dụng thực chất là gì. Khi tìm hiểu về các thuật ngữ ngân hàng, tôi bắt gặp cụm từ “tổ chức tín dụng”. Vậy tổ chức nào được xem là tổ chức tín dụng? Ngân hàng có được xem là tổ chức tín dụng hay không? Hình thức tổ chức của tổ chức tín dụng được quy định như thế nào? Ngoài ra, tôi khá có hứng thú với mô hình ngân hàng thương mại cổ phần. Có thể cho tôi biết điều kiện để ngân hàng thương mại cổ phần được cấp giấy phép là gì không? Người mang quốc tịch Mỹ được phép trở thành cổ đông sáng lập của ngân hàng thương mại cổ phần không?
Điều kiện đối với chủ sở hữu ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam gồm những gì? Tôi là người có quốc tịch nước ngoài, hiện muốn góp vốn đầu tư thành lập ngân hàng có 100% vốn đầu tư nước ngoài. Đây có được xem là một tổ chức tín dụng hay không? Pháp luật quy định mức vốn pháp định cho loại hình này là bao nhiêu?
Tôi có được nghe nói qua về chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam, nhưng không biết đây có phải là một tổ chức tín dụng theo quy định của pháp luật Việt Nam không. Nếu tổ chức này muốn hoạt động thì cần đảm bảo những điều kiện gì? Nếu không thì sẽ bị xử phạt ra sao?
Trong các loại hình tổ chức tín dụng, tôi muốn biết tổ chức tài chính vi mô là gì. Để được cấp phép, tổ chức tài chính vi mô cần đáp ứng những điều kiện nào? Hiện nay tôi đang là thành viên của công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên, tôi có mong muốn được thành lập một tổ chức tài chính vi mô. Vậy tôi có cần đáp ứng thêm những yêu cầu cụ thể nào để có thể thực hiện được mong muốn này không?
Xin chào tôi muốn hỏi về cách mở thẻ tín dụng, tôi có đủ điều kiện để mở hay không? Thẻ tín dụng gắn chip hiện nay là như thế nào? Do hiện tại tôi đang là học sinh lớp 12, tôi đủ 18 tuổi. Và chưa đi làm, nên chưa có thu nhập. Ngoài ra, những trường hợp nào cá nhân sẽ được ngân hàng cấp thẻ tín dụng để tiêu dùng vậy ạ?
Tôi có người cậu ruột đang ở Mỹ mới gửi 200.000 USD cho tôi. Không biết bây giờ tôi gửi tiết kiệm bằng tiền USD mà cậu tôi gửi về được không? Nếu được thì tôi có được nhận tiền lãi ngân hàng hàng tháng bằng tiền Việt Nam không ạ? Và nếu tôi có việc đột xuất muốn sử dụng số tiền này thì có thể yêu cầu ngân hàng rút tiền gửi trước kỳ hạn không?
Gần đây trên các trang mạng xã hội như Tik tok, Facebook… xuất hiện các hình ảnh về tờ rơi in hình tiền Việt Nam, cũng như là các video về một số thanh thiếu niên đốt tiền Việt Nam gây phản cảm. Cho tôi hỏi pháp luật có những quy định gì đối với các hành vi như vậy? Việc đốt tiền hay in tiền Việt Nam như trên có bị phạt hay không?
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng được thực hiện bởi cơ quan nào, dựa trên nguyên tắc gì? Nếu những cơ quan đó vi phạm thì xử lý ra sao?
09:34 | 16/03/2022
