Mẫu báo cáo tình hình văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại mới nhất theo Thông tư 32?

Nội dung chính

• Mẫu báo cáo tình hình văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại mới nhất theo Thông tư 32?
• Tần suất thực hiện báo cáo tình hình văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại thế nào?
• Để được thành lập văn phòng đại diện ở trong nước thì ngân hàng thương mại phải đáp ứng điều kiện gì?

Mẫu báo cáo tình hình văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại mới nhất theo Thông tư 32?

Mẫu báo cáo tình hình văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại mới nhất được quy định tại Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư 32/2024/TT-NHNN, mẫu có dạng như sau:

TẢI VỀ: Báo cáo tình hình văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại.

Tần suất thực hiện báo cáo tình hình văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại thế nào?

Căn cứ theo quy định tại Điều 35 Thông tư 32/2024/TT-NHNN về trách nhiệm của ngân hàng thương mại như sau:

Trách nhiệm của ngân hàng thương mại

1. Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, đầy đủ và trung thực của thông tin cung cấp tại hồ sơ.

2. Có kế hoạch phát triển chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng con ở nước ngoài trình cấp có thẩm quyền của ngân hàng thông qua hằng năm.

3. Định kỳ 6 tháng, hằng năm lập báo cáo theo Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư này. Báo cáo được lập thành báo cáo điện tử gửi qua hệ thống báo cáo Ngân hàng Nhà nước.

4. Thực hiện việc công bố thông tin theo quy định tại Thông tư này.

5. Chịu trách nhiệm về tổ chức và hoạt động của chi nhánh, phòng giao dịch; báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch việc xử lý các vấn đề phát sinh liên quan đến tổ chức, hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch trên địa bàn.

6. Quản lý, giám sát thường xuyên hoạt động của chi nhánh, phòng giao dịch.

7. Thực hiện các nội dung khác quy định tại Thông tư này.

Như vậy, căn cứ theo quy định trên thì ngân hàng thương mại có trách nhiệm báo cáo định kỳ 06 tháng, hằng năm về tình hình của văn phòng đại diện ở trong nước.

Báo cáo được lập thành báo cáo điện tử và gửi qua hệ thống báo cáo Ngân hàng Nhà nước.

Mẫu báo cáo tình hình văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại mới nhất theo Thông tư 32? (Hình từ Internet)

Để được thành lập văn phòng đại diện ở trong nước thì ngân hàng thương mại phải đáp ứng điều kiện gì?

Điều kiện thành lập văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại được quy định tại Điều 10 Thông tư 32/2024/TT-NHNN, cụ thể như sau:

Điều kiện thành lập văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước và văn phòng đại diện ở nước ngoài

Để được thành lập văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước và văn phòng đại diện ở nước ngoài, ngân hàng thương mại phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:

1. Có thời gian hoạt động tối thiểu là 12 tháng tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị.

2. Các điều kiện quy định tại các điểm e, g khoản 1 Điều 6 Thông tư này.

3. Trường hợp thành lập văn phòng đại diện, ngoài việc đáp ứng điều kiện quy định tại các khoản 1, 2 Điều này, ngân hàng thương mại phải đáp ứng các điều kiện quy định tại các điểm h, i khoản 1 Điều 6 Thông tư này.

Như vậy, căn cứ theo quy định trên thì để được thành lập văn phòng đại diện ở trong nước, ngân hàng thương mại phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:

- Có thời gian hoạt động tối thiểu là 12 tháng tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị.

- Tại thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát có số lượng và cơ cấu theo đúng quy định của pháp luật, không bị khuyết Tổng giám đốc;

- Tại thời điểm đề nghị, ngân hàng thương mại có bộ phận kiểm toán nội bộ và hệ thống kiểm soát nội bộ bảo đảm tuân thủ Điều 57 Luật Các tổ chức tín dụng 2024, Điều 58 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và các quy định có liên quan của pháp luật;

- Không bị xử phạt vi phạm hành chính về tổ chức, quản trị, điều hành (trừ vi phạm quy định về quy định nội bộ); cấp tín dụng; tỷ lệ bảo đảm an toàn; phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro theo quy định của pháp luật về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 12 tháng trở về trước tính từ thời điểm đề nghị;

- Không thuộc đối tượng phải thực hiện biện pháp không được mở rộng mạng lưới.

Lưu ý: Theo Điều 4 Thông tư 32/2024/TT-NHNN quy định thẩm quyền chấp thuận thành lập văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại như sau:

(1) Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng xem xét chấp thuận việc ngân hàng thương mại thành lập văn phòng đại diện ở trong nước.

(2) Trong một số trường hợp cụ thể, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét quyết định chấp thuận thành lập văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại trên cơ sở trình tự, thủ tục theo quy định tại Thông tư 32/2024/TT-NHNN và phù hợp với điều kiện thực tế nhằm:

- Phục vụ cho mục tiêu phát triển kinh tế, xã hội, chính trị, an ninh, quốc phòng, ngoại giao và điều hành chính sách tiền tệ trong từng thời kỳ;

- Hỗ trợ ngân hàng thương mại tham gia xử lý quỹ tín dụng nhân dân được kiểm soát đặc biệt.